Если вы собрались инвестировать свои первые деньги и не знаете, с чего начать, то выбирая фонды широкого рынка такие как БПИФ SBMX или ETF FXRL, вы скорее всего на верном пути, путь, который заведомо будет беспроигрышным.
Почему стратегия инвестирования в индексные фонды является беспроигрышной?
Эти фонды владеют крупнейшими акциями российских компаний, которые образуют большую часть экономики России. А значит, покупая один пай такого фонда, вы владеете всеми акциями крупнейших компаний России тем самым получаете рыночную доходность!
Именно рыночную, ни больше и не меньше, и как показывает практика, ни один управляющий или активно управляющий фонд не может обогнать рынок, лучшая стратегия – это следовать за ним.
Таким образом, БПИФ SBMX и ETF FXRL являются основными фондами на МосБирже, которые точно отслеживают «индекс МосБиржи» в состав которой входят 39 компаний.
Полный состав индекса МосБиржи.
На первый взгляд эти два фонда идентичные, оба предельно отслеживают Индекс МосБиржи, оба реинвестируют дивиденды, и подходят для ИИС счетов, но все-таки у них есть принципиальные различия, о которых расскажем более подробно, для того чтобы вы смогли понять, какой подходит именно вам.
1. БПИФ «Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» тикер SBMX.
Последнее время ПИФы пользуются все меньшей популярностью, в первую очередь из-за своих высоких комиссий. Но это совершенно другой ПИФ.
Сбербанк запустил свой аналог западных ETF, приспособленный к российскому законодательству, при этом он является пассивно управляемым, а значит и расходы на его содержания значительно меньше – всего 1% в год.
Биржевой паевой инвестиционный фонд т.е. это фонд, который торгуется на бирже, а значит его можно купить в один клик, и он довольно ликвиден (способность его быстро купить или продать).
Провайдер фонда – УК Сбербанк Инвестиции.
Стоимость одного пая – 1396 руб.
Комиссия фонда – 1% в год.
Бенчмарк – Индекс МосБиржи и Индекс РТС.
2. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF FXRL.
Один из первых ETF который появился на Московской бирже, в 2016 году и за это время успел завоевать доверие многих инвесторов. Для многих появление ETF от FinEx это большая возможность инвестировать не только в российский рынок, но и в рынок США через ETF FXUS на индекс S&P 500.
Данный ETF точно так же, как и БПИФ от Сбербанка с большой точностью повторяет индекс МосБиржи и Индекс РТС и в его состав входят те же 39 компаний. Получается по составу они идентичны, но чуть более дешевая комиссия 0,9%.
Важной особенностью фонда является базовая валюта фонда доллар США, но инвестировать можно как в рублях, так и в долларах, все зависит от выбранного вами брокера. Некоторые просто не предоставляют такую возможность.
Провайдер фонда – FinEx Funds Plc.
Стоимость одного пая – 3049 руб.
Комиссия фонда – 0,9% в год.
Бенчмарк – МосБиржи и Индекс РТС.
Краткое сравнение SBMX и FXRL.
| ПБИФ SBMX | ETF FXRL | |
| Страна регистрации | Россия | Ирландия |
| Комиссия | 1% | 0,9% |
| Стоимость | 1396 руб. | 3049 руб. |
| Индекс ориентир | МосБиржи и Индекс РТС | МосБиржи и Индекс РТС |
| Дивиденды | Реинвестируются | Реинвестируются |
| Подходит для ИИС | ДА | ДА |
| Налоговые льготы | При инвестировании более 3-х лет | При инвестировании более 3-х лет |
| Валюта фонда | Рубли | Рубли, доллары |
Подводя итоги отметим, что какой бы вы фонд не выбрали, любой из них подойдет для накопления первоначального капитала для более глобальных целей (например, инвестирование в индекс S&P 500) став квалифицированным инвестором или открыв счет у западного рокера.
Будет отличной альтернативной любому банковскому вкладу, где на текущий момент ставки равны 4-5% годовых и без возможности частичного пополнения любыми суммами.
Позволит не только сохранить, но и хорошо приумножить ваш капитал, например, доходность российского рынка показала превосходные 26% в рублях.
А какую доходность показал ваш портфель за прошедший 2019 год?