ETF это отличный инструмент не только для приумножения капитала, но и для получения пассивного дохода в виде дивидендов. Это один из самых популярных инвестиционных инструментов во всем мире, особенно пользуется спросом у начинающих инвесторов, а также у очень консервативных инвесторов, которые не стремятся опередить рынок, а хотят получать хорошую среднерыночную доходность и в то же время знать, что ваши вложения находятся в полной безопасности.
ETF это структурированный продукт т.к. в его состав входят множество различных компонентов, которые по принципу среднего арифметического на выходе дают средне взвешенный доход. В состав одного ETF (фонд, торгуемый на бирже) входят десятки, даже сотни компаний, из различных секторов, тем самым распределяя ваши средства практически по всем направлениям экономики.
Осенью 2019 года на Московской бирже был зарегистрирован 1 миллион частных счетов, и это неспроста. Правительство прикладывает не мало усилий для развития частных инвестиций. Один из успешных шагов навстречу к этим целям появление ИИС – индивидуальных инвестиционных счетов. И конечно, начинающий инвестор, открыв ИИС чаще всего предпочитает инвестиционные инструменты с широким охватом рынка, а не выбор по отдельности акций.
Поэтому в данной статье будут рассмотрены наиболее популярные ETF на Московской бирже, как в них можно инвестировать и какие у них есть преимущества и недостатки.
ТОП ETF на Московской бирже за 2019 год.
SBMX ETF Сбербанк – Индекс МосБиржи.
Биржевой паевой инвестиционный фонд от Сбербанк Инвестиции. Хоть он и появился совсем недавно, уже успел стать самым популярным инвестиционным инструментом, в частности у клиентов Сбербанк Инвестиции. SBMX ETF показал рекордную доходность с начала 2019 года +31%. Начинающие инвесторы выбирают т.к. в этот фонд входят крупнейшие российские компании, тем самым вы охватываете практически весь российский рынок одним паем. Порог для входа тоже является очень привлекательным, всего 1300 руб. за один ETF. Стоит отметить, что у фонда есть комиссия за управление фондом 1,1% годовых.
Годовой график БПИФа SBMX Сбербанк – Индекс МосБиржи.
FXIT – FinEx USA Information Technology UCITS.
ETF от компании FinEx. Фонд инвестирует средства в технологический сектор при помощи точного копирования индекса Solactive US Large & Mid Cap – в данный индекс входят крупнейшие технологические компании США – Google, Amazon, Apple, Cisco, WD и многие другие. По доходности индекс за последние 3 года показал просто отличные результаты более 80%. Стоимость одного ETF 5330 руб. а комиссия фонда всего 0,9%.
График ETF FXIT FinEx USA Information Technology UCITS.
SBSP ETF Сбербанк – Индекс S&P 500.
Еще один БПИФ от Сбербанк Инвестиции. Данный ETF нацелен на отслеживание динамики крупнейшего американского фондового индекса S&P 500, в состав которого входят 500 крупнейших по капитализации компании США. Для тек кто хочет вложить средства в один из самых крупных и прибыльных рынков мира. Сам БПИФ запущен недавно и оценить его годовую динамику нет возможности. Но можно сравнить доходность самого индекса S&P 500, за год он вырос более чем на 20%.
Стоимость одного пая всего 1060 руб. а комиссия за управление 1%.
Динамика индекса S&P 500 за которым следует ETF SBSP Сбербанк – Индекс S&P 500.
FXUS FinEx USA UCITS ETF.
Популярный ETF от FinEx не только среди начинающих инвесторов, но и среди консервативных инвесторов, те предпочитает не «хранить яйца в одной корзине», а распределять свои активы среди множества международных компаний и диверсифицировать по странам. Фонд стремиться повторять динамику американского индекса S&P 500, а дивиденды реинвестирует, за счет чего доходность фонда так же растет. Экономика США в среднем выросла на 20%, а вместе и с ней и данный фонд. Стоимость одного пая 3500 руб., комиссия ежегодная за управление фондом 0,9%.
График изменения стоимость FXUS FinEx USA UCITS ETF.
SBGB ETF Сбербанк – Индекс государственных облигаций.
Еще один интересный БПИФ от Сбербанка. Он подходит для самых консервативных инвесторов, которым прежде всего нужны 100% гарантии возврата капитала и тем, кто не готов к волатильности своего портфеля. Ведь фонд состоит только из Облигаций федерального займа с различными сроками погашения. Купонный доход реинвестируется, что дает дополнительную доходность.
Важным моментом является, особенно для долгосрочных инвесторов, то, что при условии владения фондом более 3-х лет вы освобождаетесь от уплаты налога в виде 13% НДФЛ на прирост капитала. Этот БПИФ был запущен только в 2019 году, но уже успел показать отличную доходность более 11%. Стоимость одного пая всего 1150 руб. а комиссия фонда 0,8%.
График изменения стоимости БПИФ SBGB ETF Сбербанк – Индекс государственных облигаций.
FXGD FinEx Gold ETF.
Ну и напоследок, наверное, самый консервативный инструмент во все времена, ценность которого не изменяется веками. Это ETF на золото компании FinEx. Золото во все времена имеет одну и ту же ценность, а в периоды повышенной волатильности или кризисов стоимость его только растет. К тому же, если у вас уже есть портфель активов, экономисты все равно рекомендуют добавить 5-10% этого актива к себе в портфель, что придаст ему дополнительную надежность. Фонд напрямую отслеживает стоимость золота на Лондонсокой бирже т.к. покупая один ETF вы фактически владеете золотом, только избегаете все дополнительных действий, связанных с его покупкой (спред в банках), необходимость хранить это золото в безопасности и многое другое.
За 2019 год стоимость ETF FXGD в момент выросла до 19%, при стоимости одного 650 руб. Комиссия фонда за управление очень маленькая – всего 0,6% годовых.
График стоимости ETF FXGD.