Инвестиции в мировую недвижимость для начинающих инвесторов.

REIT

Если вы считаете, что инвестиции требуют больших вложений от нескольких миллионов рублей до нескольких миллионов долларов, то вы ошибаетесь.

Сейчас любой начинающий инвестор, который в серьез задумывается об увеличении своего капитала, а также получении стабильного денежного потока в виде хороших дивидендов. И для этого не нужно огромных сумм, первые вложения могут начинаться с 2000 руб. Что такое сейчас 2000 рублей – это заправить машину один раз или сходить в магазин за продуктами. Поэтому каждый начинающий может и должен попробовать такой вид инвестиций как REIT.

REIT real estate investment trusts – инвестиционный фонд недвижимости. Суть такого фонда заключается в инвестировании своих и заемных средств в различные объекты недвижимости – здания, офисы, торговые площадки, гостиницы, апартаменты и любая другая недвижимость, с целью получения от этих вложении прибыль. Объекты могут находиться в разных странах и городах, что дает хорошую защиту активов в виде диверсификации по странам, континентам.

Конечно, сторонники классической схемы инвестиций в недвижимость скажут, что покупка квартиры и сдача в аренду «намного выгоднее». Но если посмотреть даже по стоимости аренды в Москве, то выходит, что, во-первых, недвижимость не только не растет в цене, а еще и падает, а во-вторых, средняя доходность от сдачи в аренду квартиры не превышает 4-5% годовых, а это даже не покрывает темпов инфляции.

Да и проблем со сдачей квартир не мало, начиная от не дешевого ремонта, даже косметического, заканчивая покупкой минимальной бытовой техники (холодильник, плита, стиральная машина, мебель) которая со временем может выйти из строя. А также постоянный поиск и общение с квартирантами, оплата ЖКХ и прочие ненужные телодвижения.

В REIT всего этого нет, за вас все делают профессионалы, вы лишь покупаете акции и получаете настоящий пассивный доход – а пассивный доход именно таким и должен быть, когда для получения денег не нужно делать абсолютно ничего.

Недвижимость, Жилая или коммерческая REIT фонды
Доходность 4-5% в год 4-5% в год в $
Ликвидность 3-6 месяцев Моментальная
Порог входа От 1 500 000 руб. От 2000 руб.
Трудозатраты Сделать ремонт, купить мебель и технику, следить за тех.состоянием Никаких

Получается REIT фонды это лучшее что может быть из инвестиций в недвижимость, отличная доходность при небольших вложениях.

Какие фонды выбрать начинающему инвестору?

И вот вы решили вложиться в недвижимость, но встает вопрос, какие фонды выбрать и где их искать?

Фондов REIT на самом деле очень много и какой выбрать, это целая проблема. На помощь придут хорошо всем известные ETF – фонд, торгуемый на бирже.

Такой фонд покупает определенный набор бумаг, затем выпускает собственный пай или акцию. И вот, покупая такую акцию или проще говоря ETF вы становитесь совладельцем десятков компаний, входящих в его состав.

Одной из разновидностей это, как раз REIT ETF т.е. говоря проще фонд, который покупает фонды недвижимости в свой портфель. В составе ETF может быть десятки различных REITов, что дает инвестору дополнительную защиту от всевозможных рисков.

REIT ETFs владеют исключительно фондами инвестиций в недвижимость (REIT). Эти фонды владеют или финансируют приносящую доход недвижимость. Они предоставляют инвесторам регулярные денежные выплаты, диверсификацию, высокую ликвидность и потенциал повышения стоимости самой недвижимости.

Для удобства сделали подборку наиболее популярных ETF на REIT.

ТОП 5 Reit ETF.

1. Schwab U.S. REIT ETF тикер на бирже (SCHH).

ETF от крупнейшей банковской компании мира Charles Schwab Corporation. Фонд стремится как можно точнее, до комиссий и расходов, отследить общий доход Dow Jones U.S. Select REIT IndexTM. Фонд инвестирует не менее 90% своих чистых активов (включая для этой цели любые заимствования в инвестиционных целях) в ценные бумаги, включенные в индекс. Как правило, он придает тот же вес той же безопасности, что и индекс. Индекс представляет собой взвешенный индекс рыночной капитализации с поправкой на число акций, состоящий из инвестиционных фондов недвижимости («REIT»).

Ключевые факты.

  • Рыночная капитализация: 6 млрд. $.
  • Стоимость ETF: 47 $.
  • Доходность за 1 год: 18,2 %.
  • Комиссия фонда: 0,07 %.

2. iShares Core U.S. REIT ETF тикер на бирже (USRT).

Фонд стремится отслеживать инвестиционные результаты FTSE Nareit Equity REITs Индекс («Базовый индекс»), который измеряет производительность США путем инвестиций в фонды недвижимости (REITы), исключая инфраструктуру REIT, ипотека REIT. По состоянию на 30 апреля 2019 года базовый индекс представлен 159 REIT, которые инвестируют в рынки недвижимости США и за её пределами.

Ключевые факты.

  • Рыночная капитализация: 1,7 млрд. $.
  • Стоимость ETF: 56 $.
  • Доходность за 1 год: 22,5 %.
  • Комиссия фонда: 0,08 %.

3. SPDR Dow Jones REIT ETF тикер на бирже (RWR).

Этот фонд является одним из старейших ETF на рынке недвижимости. С 2001 года RWR предлагает инвесторам хорошо управляемый и ликвидный инструмент для инвестирования в разнообразную, взвешенную с рыночной капитализацией корзину американских REIT. Фонд в наиболее важные подотрасли недвижимости: коммерческие и жилые REIT. Как таковой, он может понравиться тем, кто ищет «чистую игру». Прямолинейная стратегия RWR стала хитом, привлекла миллиарды активов, что, в свою очередь, дало ей высокую ликвидность. Единственная особенность RWR – это коэффициент расходов, который в несколько раз больше, чем у конкурента Schwab.

Ключевые факты.

  • Рыночная капитализация: 21,27 млрд. $.
  • Стоимость ETF: 32 $.
  • Доходность за 1 год: 17,43 %.
  • Комиссия фонда: 0,25 %.

4. First Trust S&P REIT Index Fund тикер на бирже (FRI).

Фонд FRI обеспечивает отличное покрытие по цене. Он захватывает рынок недвижимости США сверху вниз, удерживая большую корзину ценных бумаг, которые пересекают диапазон рыночной капитализации. Отличительной чертой фонда является его разнообразие: его активы охватывают все сектора и рыночные ограничения. По сути, приблизительно отражает коммерческие и жилые REIT, но при этом и недооцененные специализированные REIT, такие, как отели и больницы, что может быть предпочтительным для некоторых инвесторов.

Ключевые факты.

  • Рыночная капитализация: 20,12 млрд. $.
  • Стоимость ETF: 34.4 $.
  • Доходность за 1 год: 18,58 %.
  • Комиссия фонда: 0,5 %.

5. iShares Global REIT ETF тикер на бирже (REET).

Вложения фонда направлены на отслеживание инвестиционных результатов индекса FTSE EPRA / NAREIT Global REITs. Индекс предназначен для отслеживания эффективности открытых инвестиционных фондов недвижимости («REIT») как на развитых, так и на развивающихся рынках. Как правило, фонд будет инвестировать не менее 90% своих активов в ценные бумаги компонента базового индекса и в инвестиции, которые имеют экономические характеристики, которые практически идентичны ценным бумагам компонента базового индекса, и могут инвестировать до 10% своих активов в определенные фьючерсы, опционы и своп контракты, денежные средства и их эквиваленты.

REET взимает агрессивно низкую комиссию, которая значительно подрывает RWO — ее единственного конкурента в данном сегменте. С таким ценным предложением легко понять, почему REET превратился в один из самых популярных фондов сегмента.

Ключевые факты.

  • Рыночная капитализация: 14,8 млрд. $.
  • Стоимость ETF: 28 $.
  • Доходность за 1 год: 18 %.
  • Комиссия фонда: 0,07 %.

Итак:

  1. Schwab U.S. REIT ETF тикер на бирже (SCHH).
  2. iShares Core U.S. REIT ETF тикер на бирже (USRT).
  3. SPDR Dow Jones REIT ETF тикер на бирже (RWR).
  4. First Trust S&P REIT Index Fund тикер на бирже (FRI).
  5. iShares Global REIT ETF тикер на бирже (REET).
0 140

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.