Инвестирование в ETF фонды. Виды, плюсы и минусы.

ETF фонды

Биржевые фонды (ETF).

Биржевые фонды (ETF) в последние годы становятся все более популярными. Доходность ваших инвестиций привязана к показателям рыночного индекса. ETF предоставляют инвесторам диверсифицированный портфель и другие преимущества взаимных фондов, но часто при более низких минимальных инвестициях.

Что такое ETF?

ETF – или биржевой фонд – это инвестиционный инструмент, который позволяет инвесторам получать диверсифицированный доступ к акциям, облигациям и другим активам.

Эффективность инвестиций ETF привязана к рыночному индексу, такому как S&P 500, или сектору экономики, корзине товаров или другому ориентиру.

Самые ранние ETF были разработаны для отслеживания конкретных фондовых индексов. Этот тип ETF по-прежнему распространен, но новые ETF могут отслеживать инвестиции с фиксированным доходом или иностранные ценные бумаги.

Прежде чем инвестировать в биржевой фонд, вы должны ознакомиться с краткими перспективами фонда, а также с его полным проспектом. В документе будут подробно описаны основные инвестиционные стратегии ETF, инвестиционные цели, затраты, риски и исторические показатели.

Чем ETF отличаются от акций?

Хотя между ETF и взаимными фондами есть некоторое сходство, это два совершенно разных инвестиционных фонда. Как биржевые фонды, так и взаимные фонды обычно включают в свои инвестиционные портфели публично торгуемые ценные бумаги, такие как акции.

ETF и акции: в чем основное различие?

ETF.

Биржевые фонды используют многие функции взаимных фондов, но они торгуются как акции на различных биржах ценных бумаг в течение дня.

Акции.

Акция – это разновидность ценной бумаги. Одна акция представляет собой вашу пропорциональную долю активов и будущих доходов, связанных с компанией. Вы можете покупать и продавать акции через фондовые биржи в течение дня. Цены сделок определяются взаимодействием рыночного спроса и предложения.

При выборе из ETF и акций для ваших вариантов инвестирования вам следует учитывать минимальный инвестиционный порог для входа, время торговли и сборы, связанные с выполнением транзакций и удержанием актива. Эти факторы различаются в зависимости от каждого варианта инвестирования.

ETF предлагают инвесторам диверсифицированный доступ к классу активов или группе классов активов. Однако у каждого из них свои правила, затраты и риски, поэтому важно выбирать, исходя из вашего инвестиционного стиля и приоритетов.

Какие типы ETF доступны для покупки?

Существует два основных типа управления биржевыми фондами: активно управляемые ETF и пассивно управляемые ETF.

Пассивно управляемые ETF.

Пассивно управляемые или основанные на индексах ETF предназначены для отслеживания определенного индекса ценных бумаг, такого как S&P 500. Пассивно управляемые ETF делают это, инвестируя в основном в акции, составляющие этот индекс. Таким образом, показатели фонда, как правило, отражают показатели индекса. Тем не менее, ETF все еще может инвестировать часть своих ресурсов в другие ценные бумаги.

Активно управляемые ETF.

Активно управляемые ETF не следуют индексу. Вместо этого они могут следовать существующему взаимному фонду, предпочтительному инвестиционному выбору инвестиционного менеджера или какой-либо другой стратегии, направленной на получение более высокой прибыли. Фонд может покупать или продавать инвестиции ежедневно, не соответствуя какому-либо индексу.

Существует несколько различных видов биржевых фондов, которые подпадают под эти две категории управления. Они предназначены для различных инвестиционных стратегий, стилей и рисков.

Типы биржевых фондов.

Рыночные ETF.

Рыночные EFT – это традиционные биржевые фонды, предназначенные для отслеживания определенного индекса, такого как Мосбиржи или S&P 500.

Облигационные ETF.

Облигационные ETF предназначены для отслеживания доходности облигаций и, как правило, диверсифицированы, включая широкий спектр облигаций, таких как казначейские, муниципальные, международные, корпоративные и другие.

Товарные ETF.

Сырьевые ETF отслеживают цены на сырьевые товары, такие как нефть, золото или конкретный сельскохозяйственный товар.

Валютные ETF.

Валютные ETF отслеживают динамику валют – например, доллара по отношению к определенной иностранной валюте или к корзине валют.

Обратные ETF.

Обратные ETF спроектированы таким образом, что они приносят прибыль всякий раз, когда рынок или индекс, которые они отслеживают, снижаются.

Преимущества и недостатки ETF.

Все варианты инвестирования имеют свои плюсы и минусы. Вы должны рассмотреть преимущества и недостатки ETF, прежде чем инвестировать в один из них. Вам также следует сравнить ETF с другими инвестиционными вариантами, которые вы рассматриваете.

Плюсы и минусы биржевых фондов.

Плюсы ETF Минусы ETF
Диверсификация инвестиций снижает риск. Некоторые типы ETF представляют более высокий риск, чем другие.
Низкие комиссионные расходы. Комиссия может быть выше при активном управлении ETF.
Вы можете настроить портфель на определенную отрасль или сектор с помощью определенных ETF. ETF, которые отслеживают конкретную отрасль или сектор, могут ограничить вашу диверсификацию.
ETF торгуются как акции – вы можете торговать ими в любое время дня по цене на данный момент. Долгосрочные инвесторы вряд ли выиграют от внутридневной торговли – торговли в любое время суток.

Для кого подходят ETF?

Качества ETF делают их практичными инвестициями для начинающих и пассивных инвесторов. Те, у кого небольшой стартовый капитал, также могут найти биржевые фонды своим лучшим вариантом инвестирования.

ETF позволяют вам создать диверсифицированный портфель с одними из самых низких комиссий и требований к инвестициям. ETF являются ликвидными, что позволяет инвесторам быстро отказаться от убыточных инвестиций.

0 346

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.