Когда мы думаем о торговле акциями, фраза «Подкупай дешево, продавай дорого» часто повторяется как стратегия успеха. Но есть еще один способ, которым инвесторы могут зарабатывать деньги на рынке: через дивиденды.
Дивиденды дают компаниям возможность выплачивать инвесторам долю своей прибыли. Акционеры выигрывают, потому что каждая акция, которой они владеют, дает им право на выплату дивидендов. Компании выплачивают дивиденды регулярными плановыми платежами, либо наличными, либо в виде дополнительных акций компании, как правило, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. По этой причине вы можете думать о дивидендных акциях как о способе получения пассивного дохода.
Растущие дивиденды от высококачественных компаний могут оказать значительное положительное влияние на портфель. Альберт Эйнштейн хорошо подытожил это, когда назвал сложные проценты «восьмым чудом света». Реинвестированные дивиденды являются движущей силой огромного роста, гораздо большего, чем просто рыночная доходность.
В последнее время акции, выплачивающие дивиденды, стали не только источником стабильного дохода, но и частью разговора, поскольку они также защищают ваши деньги от инфляции, что делает их идеальными для сегодняшних рыночных условий.
Как акции, выплачивающие дивиденды, страхуют от инфляции.
Крупные компании, которые имеют долгую историю выплаты стабильных дивидендов каждый год, имеют кое-что в своих интересах в условиях инфляции: они могут выдержать – и фактически извлечь выгоду – из более высоких цен.
Хорошая вещь для инвесторов заключается в том, что в среднесрочной и долгосрочной перспективе, когда цены на продукты и услуги растут из-за инфляции, выручка, прибыль и дивиденды компании будут увеличиваться.
Акции выплачивающие дивиденды, такие как IBM, Johnson & Johnson, Procter & Gamble и Kellogg, являются примерами отличных способов защиты долгосрочной покупательной способности инвесторов при повышении цен на товары и услуги. По мере роста процентных ставок сосредоточьтесь на оценке компаний, которыми вы владеете.
Эксперты рекомендуют искать портфель акций с сильными денежными потоками, которые приносят в среднем от 3% до 4% или более и последовательно увеличивают дивиденды от 5% до 10% каждый год. Это те компании, на которые вы должны ориентироваться, в первую очередь.
Акции, которые на 10% и более увеличивают дивиденды, ежегодно – подробнее по ссылке.
Так же, многие компании с высокими дивидендами уже давно приняли бизнес-модели, которые хорошо держатся каждый раз, когда цены растут, что в конечном итоге подпитывает их прибыль.
Давайте посмотрим правде в глаза, потребители должны топить (или охлаждать) свои дома, ездить на работу и есть – даже когда цены быстро растут. Компании в энергетическом секторе, в сфере природных ресурсов и в секторах продуктов питания и потребительских товаров, как правило, выигрывают от сильной ценовой политики и управления затратами, что позволяет им повышать цены, поддерживать спрос и увеличивать прибыль.
Исторически дивидендные выплаты составляли примерно 40% от общей доходности фондового рынка. Особенно в инфляционные времена инвесторы могут извлечь выгоду из наличия портфелей, которые включают акции, которые больше всего увеличивают свои дивиденды.
Что инвесторы должны иметь в виду.
Во времена растущей инфляции, перебалансировка портфеля – реагирование в режиме реального времени на события – может быть дорогостоящей. Инфляционное давление растет уже некоторое время, и многие акции с высокими дивидендами уже оцениваются с учетом этих событий.
Лучший совет – смотреть в будущее, стремиться создать диверсифицированный портфель из акций и не поддаваться искушению засечь время на рынке для поиска лучшего момента входа.
Когда дело доходит до получения прибыли от акций, выплачивающих дивиденды, помните, что медленный и устойчивый выигрывает гонку.
Надежные дивидендные акции, с высокими выплатами – подробнее в нашей статье.
Дисциплина и терпение – это то, что требуется для успешного инвестиционного подхода к дивидендным портфелям. Эти качества не являются захватывающими, и они не в достаточном количестве для большинства инвесторов. Но если мы посмотрим на историю акций с растущими дивидендами, они значительно превзошли высокодоходные акции, которые не выплачивают дивиденды.