Исследования показывают, что у инвесторов больше шансов получить более высокую прибыль и избежать потерь, если они вкладывают средства в несколько разных акций одновременно. Фактически, чем шире диапазон различных акций, которыми владеют инвесторы, тем выше их шансы на окончательный инвестиционный успех.
Доля акций, находящихся в индивидуальном владении, увеличилась до 13,5% от общего числа в конце 2018 года с исторического минимума в 10,2% в 2008 году. Исследования потребителей, также показало, что отдельные акции составляют 63% от общих активов на розничных инвестиционных платформах по сравнению с 29% в случае фондов.
Но идут ли эти инвесторы на ненужный риск вместо того, чтобы дать себе наилучшие шансы на инвестиционный успех?
ETF фонды – очевидные преимущества.
Одним из преимуществ инвестирования в фонды является то, что они представляют собой готовые портфели, содержащие широкий спектр акций. Они обеспечивают инвесторам мгновенную диверсификацию. Если некоторые акции плохо работают, убытки могут быть компенсированы прибылью в других частях фонда. Это помогает снизить риск фонда по сравнению с одной акцией, увеличивая при этом его ожидаемый рост.
Инвесторы в отдельные акции получают меньше шансов на получение более высокой доходности, которую акции исторически приносили в течение длительных периодов времени в обмен на больший риск.
Конечно, ничто не может помешать вам создать свой собственный портфель из собственных акций, если вы считаете, что у вас есть дальновидность, чтобы выбрать компании, которые могут обеспечить лучшую доходность от инвестиций – так же, как и многие профессиональные активные управляющие фондами. В конце концов, найти следующих крупных победителей – мечта каждого инвестора, которая делает жизнь немного интереснее.
Тем не менее, успешные истории успеха не только редки, но и их трудно найти. Например, одно известное исследование, опубликованное в 2018 году, показало, что всего 4% всех зарегистрированных на бирже американских компаний составили всю чистую прибыль американского фондового рынка с 1926 года.
Даже профессиональные инвесторы в среднем имеют неоднозначную репутацию, когда дело доходит до поиска акций, которые превосходят рынок, и плохой опыт их постоянного поиска.
Вот почему успешное долгосрочное инвестирование – это не столько поиск иголок в стогах сена, сколько инвестирование в сами стога.
Именно поэтому ETF фонды увеличивают ваши шансы обойти рынок, или как минимум следуют за ним, в случае, например с фондами, ориентированными на индекс S&P 500.
Какой ETF выбрать: VOO или SPY – подробный разбор в нашей статье.
А сколько акций нужно держать в своем портфеле?
Но если цель состоит в том, чтобы улучшить ваши шансы на успешное инвестирование путем покупки широкого диапазона различных акций, насколько широким он должен быть?
Сколько компаний вам нужно в этой корзине? 5? 10? 30? 50? Ответ, как показывают исследования, намного больше, чем, предполагают отдельные инвесторы.
Чем больше акций в каждом портфеле, тем выше производительность. Чем более диверсифицирован портфель, тем больше шансов удержать крупных победителей.
Дело в том, что, несмотря на свою потенциальную привлекательность, индивидуальный отбор акций вряд ли будет правильным решением, особенно для начинающих инвесторов, не говоря уже о том, чтобы превзойти рынок в долгосрочной перспективе.
Не зря говорят не класть все яйца в одну корзину. Вместо этого убедитесь, что ваши инвестиции широко распределяются.
И не забывайте также снижать свои расходы, особенно связанные с частыми сделками по покупке или продаже отдельных акций, потому что чем ниже ваши затраты, тем большую часть этой долгосрочной прибыли вы сможете сохранить для себя.
Читайте подробнее о том, сколько акций держать в своем портфеле.