Что выгоднее акции или ETF фонды?

Акции или ETF

Исследования показывают, что у инвесторов больше шансов получить более высокую прибыль и избежать потерь, если они вкладывают средства в несколько разных акций одновременно. Фактически, чем шире диапазон различных акций, которыми владеют инвесторы, тем выше их шансы на окончательный инвестиционный успех.

Доля акций, находящихся в индивидуальном владении, увеличилась до 13,5% от общего числа в конце 2018 года с исторического минимума в 10,2% в 2008 году. Исследования потребителей, также показало, что отдельные акции составляют 63% от общих активов на розничных инвестиционных платформах по сравнению с 29% в случае фондов.

Но идут ли эти инвесторы на ненужный риск вместо того, чтобы дать себе наилучшие шансы на инвестиционный успех?

ETF фонды – очевидные преимущества.

Одним из преимуществ инвестирования в фонды является то, что они представляют собой готовые портфели, содержащие широкий спектр акций. Они обеспечивают инвесторам мгновенную диверсификацию. Если некоторые акции плохо работают, убытки могут быть компенсированы прибылью в других частях фонда. Это помогает снизить риск фонда по сравнению с одной акцией, увеличивая при этом его ожидаемый рост.

Инвесторы в отдельные акции получают меньше шансов на получение более высокой доходности, которую акции исторически приносили в течение длительных периодов времени в обмен на больший риск.

Конечно, ничто не может помешать вам создать свой собственный портфель из собственных акций, если вы считаете, что у вас есть дальновидность, чтобы выбрать компании, которые могут обеспечить лучшую доходность от инвестиций – так же, как и многие профессиональные активные управляющие фондами. В конце концов, найти следующих крупных победителей – мечта каждого инвестора, которая делает жизнь немного интереснее.

Тем не менее, успешные истории успеха не только редки, но и их трудно найти. Например, одно известное исследование, опубликованное в 2018 году, показало, что всего 4% всех зарегистрированных на бирже американских компаний составили всю чистую прибыль американского фондового рынка с 1926 года.

Даже профессиональные инвесторы в среднем имеют неоднозначную репутацию, когда дело доходит до поиска акций, которые превосходят рынок, и плохой опыт их постоянного поиска.

Вот почему успешное долгосрочное инвестирование – это не столько поиск иголок в стогах сена, сколько инвестирование в сами стога.

Именно поэтому ETF фонды увеличивают ваши шансы обойти рынок, или как минимум следуют за ним, в случае, например с фондами, ориентированными на индекс S&P 500.

Какой ETF выбрать: VOO или SPY – подробный разбор в нашей статье.

А сколько акций нужно держать в своем портфеле?

Но если цель состоит в том, чтобы улучшить ваши шансы на успешное инвестирование путем покупки широкого диапазона различных акций, насколько широким он должен быть?

Сколько компаний вам нужно в этой корзине? 5? 10? 30? 50? Ответ, как показывают исследования, намного больше, чем, предполагают отдельные инвесторы.

Чем больше акций в каждом портфеле, тем выше производительность. Чем более диверсифицирован портфель, тем больше шансов удержать крупных победителей.

Дело в том, что, несмотря на свою потенциальную привлекательность, индивидуальный отбор акций вряд ли будет правильным решением, особенно для начинающих инвесторов, не говоря уже о том, чтобы превзойти рынок в долгосрочной перспективе.

Не зря говорят не класть все яйца в одну корзину. Вместо этого убедитесь, что ваши инвестиции широко распределяются.

И не забывайте также снижать свои расходы, особенно связанные с частыми сделками по покупке или продаже отдельных акций, потому что чем ниже ваши затраты, тем большую часть этой долгосрочной прибыли вы сможете сохранить для себя.

Читайте подробнее о том, сколько акций держать в своем портфеле.

Наш канал в Телеграм
0 606

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.