Стоит ли новичкам инвестировать в ETF фонды?

Инвестиции в ETF

Погружение в фондовый рынок с первого взгляда может быть пугающим – с чего вообще начать? Если вы начинающий инвестор, одной мысли о том, что вам нужно выбирать свои собственные инвестиции, может быть достаточно, чтобы удержать вас от начала. Но вместо того, чтобы сосредоточиться только на отдельных акциях, может помочь начало работы с биржевыми фондами (ETF).

Не обращайте внимания на аббревиатуру: этот трехбуквенный инвестиционный инструмент может стать ценным дополнением к портфелям инвесторов на любом уровне.

Начните с нашего руководства для начинающих инвесторов в ETF фонды.

Полезно знать для новичков, что такое фондовая биржа, акции, виды рынков, IPO и многое другое в нашей статье.

Во-первых, основы ETF.

Давайте начнем с определения: ETF – это фонды, которые объединяют деньги многих инвесторов для инвестирования в корзину ценных бумаг, которая может включать в себя акции, облигации, сырьевые товары и т. д. Это означает, что, когда вы инвестируете в один ETF, вы будете подвержены влиянию всех базовых ценных бумаг этого фонда (которых могут быть сотни).

Одной из важных характеристик многих (но не всех) ETF является то, что они обычно управляются пассивно. Это означает, что вместо того, чтобы иметь управляющего портфелем, который руководствуется здравым смыслом при выборе конкретных ценных бумаг для покупки и продажи, он пытается воспроизвести производительность определенного индекса. ETF может делать это, отслеживая определенный индекс (например, индекс Московской Биржи) и храня набор ценных бумаг из этого индекса. Или он может отслеживать отрасль (например, биотехнологию), инвестируя в акции ряда компаний в этом секторе.

Еще одна вещь, которую вам следует знать об ETF – это то, что они торгуются как акции на фондовой бирже (отсюда и название биржевой фонд). Это важно, потому что это означает, что ETF покупаются и продаются в течение торгового дня, а цена акции ETF может колебаться выше или ниже ее чистой стоимости активов (NAV) в зависимости от спроса и предложения.

Хотя ETF и паевые инвестиционные фонды могут внешне выглядеть одинаково – они представляют собой корзины ценных бумаг, в которые, как правило, инвестируют тысячи акционеров, у ETF и паевых инвестиционных фондов есть несколько существенных различий. Например, паевые инвестиционные фонды обычно активно управляются. И в отличие от ETF, которые торгуются в течение дня, паевые инвестиционные фонды покупаются и продаются только один раз в день. Цена паевых инвестиционных фондов устанавливается каждые 24 часа на основе его чистой стоимости в конце каждого торгового дня.

Основные принципы инвестирования, будет полезно знать всем, читайте в нашей статье.

Далее, в какие типы ETF вы можете инвестировать?

Существует несколько типов ETF. Поскольку ими легко торговать на фондовом рынке, ETF, инвестирующие в такие активы, как сырье или валюта, могут быть доступным средством для новичков, ищущих выход на новые или более продвинутые рынки.

Фондовый ETF: Фондовый ETF отслеживает определенный набор акций. Они могут отслеживать эти акции на основе своего индекса или отрасли. Поскольку акции подвержены волатильности рынка, они могут быть хорошим вариантом для долгосрочных инвесторов, поскольку более длительный инвестиционный горизонт дает ценным бумагам больше времени для восстановления, если на рынке наблюдается периодический спад.

ETF на облигации: ETF на облигации могут быть привлекательными для инвесторов, заинтересованных в инвестициях с фиксированным доходом. Это потому, что они регулярно выплачивают процентные дивиденды по корпоративным или государственным облигациям. Облигации обычно представляют собой менее рискованное вложение.

Товарные ETF: Эти ETF инвестируют в такие товары, как драгоценные металлы, сельскохозяйственные товары или природные ресурсы.

Секторные или отраслевые ETF: эти ETF отслеживают определенные отрасли, такие как биотехнологии, здравоохранение, энергетика и т. д.

Валютный ETF: торгуют иностранной валютой и могут предоставить инвесторам доступ к валютному рынку.

ETF с кредитным плечом: ETF с кредитным плечом стремятся увеличить доходность, как правило, в два или три раза больше, чем у типичного ETF, отслеживающего тот же индекс. Чаще всего они используются в качестве краткосрочной инвестиционной стратегии. Хотя они могут обеспечить значительную доходность, когда базовый индекс растет, убытки также увеличиваются, что обычно делает их инвестициями с более высоким риском.

Обратный ETF: также известный как короткие ETF или медвежьи ETF, обратные ETF нацелены на получение прибыли при снижении индексов, которые они отслеживают. Это означает, что, если базовый индекс уменьшается, обратный ETF увеличивается с соответствующей скоростью. Как и ETF с кредитным плечом, они часто являются краткосрочными инвестициями и могут привести к значительным убыткам в случае колебаний рынка.

Все ETF несут разные уровни риска, и некоторые типы по своей природе более рискованные, чем другие.

Шорт акций, еще один вид рискованных инвестиций – узнайте подробнее.

Плюсы и минусы ETF.

Чаще всего ETF обычно управляются пассивно. Это может быть полезно для вас, потому что это означает, что вам как начинающему инвестору, вероятно, придется платить меньшую комиссию, чем если бы вы инвестировали в активно управляемый фонд. Пояснение: у всех фондов есть так называемый коэффициент расходов или комиссия фонда, которая представляет собой стоимость, которую вы платите. Поскольку пассивно управляемые фонды требуют меньше работы, они часто дешевле.

Для новичков на фондовом рынке или инвестирования в целом, ETF могут быть более доступными инвестициями, чем что-то вроде паевого инвестиционного фонда, потому что у них нет инвестиционных минимумов при инвестировании. Вы можете купить только одну акцию ETF для начала, если захотите, и заплатите рыночную цену этой акции.

Одним из самых больших преимуществ инвестирования в ETF – это диверсификация. Диверсификация – это стратегия управления рисками, которая направлена на уменьшение влияния волатильности рынка и создание баланса в вашем портфеле за счет распределения инвестиций по разным или несвязанным классам активов и отраслям. ETF могут быть хорошим источником диверсификации портфеля, потому что они содержат акции (или другие активы) нескольких компаний, а не только одной.

Узнайте, каковы ваши шансы потерять деньги на бирже.

Теперь важно понимать, что, хотя ценные бумаги в ETF диверсифицированы, инвестирование только в ETF не гарантирует диверсифицированный портфель. Подумайте об этом так: если вы инвестируете в три разных ETF, которые отслеживают индексы, связанные с технологическим сектором, и эта отрасль переживает спад, все ваши инвестиции могут пострадать. Так что не попадайтесь в ловушку веры в то, что ETF обеспечивают полную диверсификацию и сбалансированность вашего портфеля.

0 869

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.