Полный разбор БПИФ (ETF) от ВТБ Капитал. Плюсы и минусы, стоит ли покупать.

VTB

В предыдущих статьях, мы уже разбирали подробно про биржевые паевые инвестиционные фонды БПИФы от Сбербанка, рассмотрев из чего они состоят, для кого лучше подойдут и стоит ли их вообще покупать.

ВТБ так же старается не отставать от своего ближайшего конкурента, тем самым запустив свои БПИФы на различные индексы.

Вкратце стоит сказать, что БПИФ это аналог ETF, последние из которых являются фондами отслеживающие динамику различных мировых индексов, при этом взимая минимальную комиссию с инвесторов – до 0,9%.

Если говорить еще проще и понятнее простыми словами – это пицца, которая приготовлена из множества ингредиентов – сыр, колбаса, шампиньоны, помидоры и продается отдельными кусками, а не целиком, что для вас, как для розничных индивидуальных инвесторов будет более доступным, купить такой пай, в состав которого входят десятки различных компаний, облигаций, нежели покупать отдельные акции. К тому же всегда встает вопрос выбора – какие акции выбрать, чтобы не прогадать с доходностью или не прогореть вообще.

Первый и наиболее популярный фонд, который будет интересен инвесторам, желающим получить широкую диверсификацию портфеля, и вложиться в самый динамично растущий рынок, рынок США.

1. БПИФ «ВТБ — Фонд Акций американских компаний» тикер на бирже VTBA.

Фонд стремится отслеживать динамику индекса S&P 500, который в свой состав включает 500 крупнейших по капитализации компаний США. Если быть точнее, то VTBA покупает американский ETF iShares Core S&P 500, и создает свой пай, но уже с гораздо меньшей комиссией. Конечно, можно купить напрямую этот фонд, но для многих инвесторов — это будет сделать не так просто. Во-первых, чтобы купить этот ЕТФ через российского брокера, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора, во-вторых, не каждый из инвесторов захочет открывать счет у американского брокера напрямую.

В-третьих, гораздо проще купить БПИФ VTBA через любого российского брокера, к тому же по выгодной цене – 700 руб. за штуку против 320$ за один ETF iShares Core S&P 500 (тикер IVV).

БПИФ VTBA берет годовую комиссию за управление фондом в размере 0,9%.

Фонд лучше всего подойдет для начинающего инвестора, в частности для ИИС (индивидуальных инвестиционных счетов), тем кто хорошо понимает, что инвестиции в самый крупный и доходный, в совокупности с надежностью, фондовый рынок, со временем принесут хорошую доходность.

Преимущества фонда:

  • Хорошая историческая доходность индекса S&P500 к которому привязан фонд – 10%.
  • Низкий порог для входа – 700 руб. шт.
  • Доступен для ИИС счетов, что в совокупности с налоговым вычетом еще больше повысит доходность вложений.
  • Диверсификация портфеля по всем секторам экономики.

К недостаткам можно отнести лишь высокую комиссию фонда 0,9% по сравнению с западными аналогами, где она в среднем 0.3-0.5%

Ключевые факты:

Название – БПИФ VTBA.

Стоимость одного ETF – 700 руб.

Изменение за год: 29% (согласно динамике ETF iShares Core S&P 500).

Комиссия за управление: 0,9%.

ETF iShares Core S&P 500

График изменения стоимости ETF iShares Core S&P 500 за которым следует VTBA.

2. Фонд «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» тикер (VTBB).

Облигации, как наиболее безопасные вложения в ценные бумаги. Фонд отслеживает динамику индекса Московской Биржи корпоративных облигаций — RUCBITR. Это индекс в состав которого входят облигации крупнейших компаний российской экономики, такие как Роснефть, Газпром, Почта России, Русал и многие другие.

Портфель из таких облигаций лучше всего будет себя проявлять в периоды нестабильности и волатильности на рынках, сохранив при этом высокую стабильность и гарантированную доходность своим инвесторам.

Начинающему инвестору стоит присмотреться к данному инструменту, ведь не каждый может спокойно мириться с просадками в своем портфеле, кто-то предпочитает получать чуть меньшую доходность, но при этом абсолютно не рискуя ничем.

Преимущества фонда:

  • Безопасность и надежность вложений. По практике, именно облигации являются самыми надежными вложениями.
  • Гарантированный возврат вложений.
  • Широкая диверсификация – охват всех крупных компаний в РФ.
  • Отсутствие волатильности портфеля.

Недостаток, высокая комиссия – 0,8%.

Ключевые факты:

Название – БПИФ VTBB.

Стоимость одного ETF – 1115 руб.

Изменение за год: 12% (согласно динамике индекса корпоративных облигаций RUCBITR).

Комиссия за управление: 0,8%.

Изменения стоимости ETF VTBB

Динамика изменения стоимости ETF VTBB (индекса RUCBITR).

3. БПИФ «ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран» тикер (VTBE).

Фонд, который нацелен на динамику развивающихся стран. Как показывает практика, большинство развивающихся стран, такие как, Китай, Тайвань, Индия, Саудовская Аравия, Россия и многие другие. Конечно, сам фонд VTBE не покупает акции всех этих стран, он покупает ETF американского провайдера BlackRock под названием iShares Core MSCI Emerging Markets ETF IEMG.

Фонд значительно упрощает доступ ко всем этим рынкам, избавляет инвестора от необходимости выбора отдельных акций, из огромного количества, а также получения статуса квалифицированного инвестора, поэтому проще и дешевле купить БПИФ VTBE. Ко всему прочему, стоимость одного ПБИФа всего 680 руб., в отличие от американского аналога IEMG 52$.

Преимущества фонда:

  • Низкий порог входа – 670 руб.
  • Широкая диверсификация рисков по странам.
  • Среднегодовая доходность 6-8%.
  • Подходит для ИИС счетов.

Недостаток, если его можно таким назвать, как и у предыдущих фондов это комиссия – 0,8% в год.

Ключевые факты:

Название – БПИФ VTBE.

Стоимость одного ETF – 670 руб.

Изменение за год: 11% (согласно динамике ETF IEMG который отслеживает фонд).

Комиссия за управление: 0,8%.

ETF IEMG который отслеживает БПИФ VTBE

Динамика ETF IEMG который отслеживает БПИФ VTBE.

0 5 483

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.