По состоянию на начала сентября 2021 года, на Московской Бирже насчитывается уже более 100 БПИФ (биржевых фондов или по-другому ETF), когда только год назад их было не больше 50.
Огромная популярность биржевых фондов связана с простотой инвестирования и возможностью «выхода» на популярные международные акции, не имея при этом статус квалифицированного инвестора.
Кто такой квалифицированный инвестор – читайте в нашей статье.
Особой популярностью пользуются биржевые фонды от ВТБ Капитал, и сегодня мы рассмотрим все их фонды, расскажем для чего нужен каждый из них, и кому подойдет тот или иной фонд.
БПИФ ВТБ в нашем обзоре расположены согласно их популярности, а именно по сумме привлеченных активов.
Возможно, вам так же будут интересны фонды от Тинькофф Инвестиции.
1. Фонд «ВТБ – Ликвидность» (тикер VTBM).
Для чего нужен – для временной «парковки» наличных или подушки безопасности под небольшой %.
- Стоимость пая: 1007 руб.
- Комиссия фонда: 0,4% в год.
- Годовая доходность: 4,3%.
- Стоимость чистых активов: 4,54 млрд. руб.
Коррекция на фондовом рынке – это хорошо, а хорошая коррекция на фондовом рынке еще лучше! Данный фонд обеспечивает сохранение ликвидности ваших наличных денег в условиях неопределенности рынка, и для тех, кто всегда ждет хорошую коррекцию на рынке для покупки подешевевших активов.
График доходности ETF VTBM.
2. Фонд «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» (VTBG).
Для классической диверсификации портфеля, на все времена.
- Стоимость пая: 1,101 руб.
- Комиссия фонда: 0,66% в год.
- Годовая доходность: -10%.
- Стоимость чистых активов: 2,575 млрд. руб.
Золото всегда пользуется большой популярностью у абсолютно всех инвесторов, особенно во времена нестабильности на фондовых рынках. Само по себе золото не приносит инвестору никакой доходности, но в кризис его цена, как правильно растет, и наоборот, в лучшие времена его цена снижается. Поэтому небольшой процент держать у себя в портфеле, было бы разумным.
График доходности ETV VTBG.
3. Фонд «ВТБ – Индекс МосБиржи» (VTBX).
Фонд для настоящих патриотов и тех, кто понимает, насколько недооценен российский рынок.
- Стоимость пая: 159,9 руб.
- Комиссия фонда: 0,69% в год.
- Годовая доходность: 37,41%.
- Стоимость чистых активов: 2,575 млрд. руб.
Вам нравится Сбербанк или лучше Яндекс, а может Лукойл? Зачем гадать и выбирать отдельные акции, делая ставку на отдельный сектор экономики станы. Во-первых, рискованно, во-вторых, дорого. Выгоднее купить все лучшие акции российского рынка разом!
Фонд отслеживает индекс Мосбиржи, в составе которого находятся ведущие российские компании, всего их 50.
График доходности VTBX.
4. Фонд «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE).
Фонд для международной диверсификации портфеля, с упором на развивающиеся рынки.
- Стоимость пая: 93,3 руб.
- Комиссия фонда: 0,71% в год.
- Годовая доходность: 15,89% (в $$$, согласно индикатору доходности фонда iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF).
- Стоимость чистых активов: 2,568 млрд. руб.
Отличная возможность выйти на международные рынки, такие как Китай, Корея, Индия, Индонезия, Бразилия, Южная Африка, Саудовская Аравия и многие другие. Настоящий инвестор стремится максимально диверсифицировать свой портфель и не ограничивается несколькими акциями или активами.
Диверсификация по странам, вот как должен выглядеть настоящий портфель долгосрочного инвестора!
График доходности ETF VTBE.
5. Фонд «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» (VTBA).
Для тех, кто желает инвестировать в крупнейшую мировую экономику – США.
- Стоимость пая: 114 руб.
- Комиссия фонда: 0,81% в год.
- Годовая доходность: 28,9% (в $$$, согласно индикатору доходности фонда iShares Core S&P 500 UCITS ETF).
- Стоимость чистых активов: 2,524 млрд. руб.
Любовь российских инвесторов к акциям США неуклонно растет, и это не удивительно, доходность американского фондового рынка за последние 10 лет составила в среднем 14,5% в валюте. Выбирать отдельные акции – это та еще история, а купить одним махом крупнейшие компании в одном пае, да еще и за небольшие деньги – выбор очевиден. В мае произошел сплит акций 1 к 10, тем самым фонд стал еще более доступным.
График доходности VTBA (USD).
6. Фонд «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» (VTBB ETF).
Рекомендуется для дополнительной диверсификации портфеля от различных рыночных рисков.
- Стоимость пая: 122,56 руб.
- Комиссия фонда: 0,71% в год.
- Годовая доходность: 3,06%.
- Стоимость чистых активов: 2,236 млрд. руб.
Облигации, как и золото особенно хорошо способны работать в кризис. Когда акции стремительно падают, стоимость облигаций, как правило, растет. В такие времена, инвесторы стремятся избавиться от рискованных вложений в акции, покупаю при этом облигации.
В фонде собраны облигации «голубых фишек» российского рынка, избавляя инвестора от необходимости выбора облигаций.
График доходности VTBB.
7. Фонд «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (VTBH).
Дополнительная диверсификация портфеля, через покупку облигаций США.
- Стоимость пая: 82,12 руб.
- Комиссия фонда: 0,41% в год.
- Годовая доходность: 7,54% (в $$$, согласно индикатору доходности фонда iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF).
- Стоимость чистых активов: 1,195 млрд. руб.
Как и фонд VTBB, инвестирует в облигации крупных американских компаний, что дает защитной части портфеля дополнительную диверсификацию. Особенно в условиях ограниченного выбора для неквалифицированных инвесторов.
График доходности VTBH.
8. Фонд «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (VTBU).
Надежные инвестиции в валюту в российских рублях.
- Стоимость пая: 102,89 руб.
- Комиссия фонда: 0,61% в год.
- Годовая доходность: 4,76%.
- Стоимость чистых активов: 939 млн. руб.
Вообще еврооблигации предполагают инвестиции в иностранной валюте, в долларах или евро. Но данный фонд позволяет инвестору покупать отборные облигации в российских рублях и маленькими лотами т.к. большинство еврооблигаций торгуются минимальными лотами от 1000 $ и выше.
9. Фонд «ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бета» (VTBY ETF).
Надежные инвестиции в облигации российских компаний, а также развивающихся стран.
- Стоимость пая: 97,34 руб.
- Комиссия фонда: 0,61% в год.
- Годовая доходность: 4,76%.
- Стоимость чистых активов: 939 млн. руб.
Фонд предоставляет инвесторам доступ к ерооблигациям российского рынка, а также таких стран, как Мексика, Люксембург, Бразилия и многие другие. Вам не понадобится статус квалифицированного инвестора, и необходимые навыки для отбора качественных бумаг, они уже есть в одном фонде.
График доходности VTBY.
10. ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг – инвестиционный рейтинг» (VTBI).
Диверсификация портфеля через покупку американских долговых бумаг – облигаций.
- Стоимость пая: 100,9 руб.
- Комиссия фонда: 0,35% в год.
- Годовая доходность: -0,3%.
- Стоимость чистых активов: 50,5 млн. руб.
Еще один фонд, ориентированный на американский корпоративный долг т.е. облигации. В составе фонда преимущественно высокодоходные облигации с кредитным рейтингом BBB, когда у VTBH облигации с кредитным рейтингом A. Фонд имеет самые низкие издержки по сравнению со всеми остальными из семейства БПИФ от ВТБ, всего 0,35% в год.
Так, как в данный момент спрос на облигации у инвесторов падает, вместе и с ним упала стоимость фонда и на текущий момент доходность фонда является отрицательной.
График доходности VTBI.
- Фонд «ВТБ – Ликвидность» (тикер VTBM).
- Фонд «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» (VTBG).
- Фонд «ВТБ – Индекс МосБиржи» (VTBX).
- Фонд «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE).
- Фонд «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» (VTBA).
- Фонд «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» (VTBB ETF).
- Фонд «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (VTBH).
- Фонд «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (VTBU).
- Фонд «ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бета» (VTBY ETF).
- ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг – инвестиционный рейтинг» (VTBI).