Когда рынок находится на подъеме, кажется почти невозможным продать акцию за любую сумму, меньшую, чем цена, по которой вы ее купили. Однако, поскольку мы никогда не можем быть уверены в том, что рынок будет делать завтра или через месяцы, мы не можем забывать о важности хорошо диверсифицированного портфеля в любых рыночных условиях.
Для разработки стратегии инвестирования, которая уменьшает потенциальные убытки на медвежьем рынке, инвестиционное сообщество проповедует то же самое, что и рынок недвижимости для покупки дома – «местоположение, местоположение, местоположение». Проще говоря, вы никогда не должны класть все яйца в одну корзину. Это центральный тезис, на котором лежит концепция диверсификации.
Читайте дальше, чтобы узнать, почему диверсификация важна для вашего портфеля, и пять советов, которые помогут вам сделать правильный выбор.
Что такое диверсификация?
Диверсификация – это боевой клич для многих специалистов по финансовому планированию, управляющих фондами и индивидуальных инвесторов. Это стратегия управления, которая объединяет различные инвестиции в одном портфеле. Идея диверсификации заключается в том, что различные инвестиции принесут более высокую прибыль. Это также предполагает, что инвесторы столкнутся с меньшим риском, вкладывая средства в различные финансовые инструменты.
Научитесь практиковать дисциплинированное инвестирование.
Диверсификация не новая концепция. С роскошью ретроспективы мы можем сидеть сложа руки и критиковать колебания и реакции рынков, когда они начали спотыкаться во время краха доткомов и снова во время кризиса 08-09.
Мы должны помнить, что инвестирование – это форма искусства, а не реакция коленного рефлекса, поэтому время практиковать дисциплинированные инвестиции с диверсифицированным портфелем – до того, как диверсификация станет необходимостью. К тому времени, когда средний инвестор «реагирует» на рынок, 80% ущерба уже нанесено. Здесь больше, чем в большинстве мест, хорошее нападение – ваша лучшая защита, а хорошо диверсифицированный портфель в сочетании с инвестиционным горизонтом в течение пяти лет может выдержать большинство штормов.
Вот 5 лучших способов для диверсификации вашего портфеля:
Распределите ваши деньги.
Акции могут быть замечательными, но не кладите все свои деньги в одну акцию или один сектор. Подумайте о создании собственного виртуального взаимного фонда, инвестируя в несколько компаний, которые вы знаете, которым доверяете и даже используете в своей повседневной жизни.
Но акции – это не единственное, что нужно учитывать. Вы также можете инвестировать в товары (серебро, золото, платина), биржевые фонды (ETF) и фонды инвестиций в недвижимость (REIT). И не просто придерживайтесь своей собственной базы. Думайте дальше и выходи на мировой уровень. Таким образом, вы распределите свой риск, что может привести к увеличению прибыли.
Люди будут утверждать, что инвестиции в то, что вы знаете, сделают среднестатистического инвестора слишком сильно ориентированным на розничную торговлю, но знание компании или использование ее товаров и услуг может быть здоровым и полезным подходом к этому сектору.
Так же убедитесь, что вы им можете управлять. Нет смысла инвестировать в 100 различных ценных бумаг, когда у вас действительно нет времени или ресурсов, чтобы регулярно их отслеживать. Попробуйте ограничить себя примерно 20-30 различными инвестициями. Сколько акций должно быть в портфеле – читайте тут.
Рассмотрите индексные фонды акций или фонды облигаций.
Вы можете рассмотреть возможность добавления индексных фондов или фондов с фиксированным доходом к своему портфелю. Инвестирование в ценные бумаги, которые отслеживают различные индексы, делает замечательные долгосрочные инвестиции и диверсификацию для вашего портфеля. Добавляя некоторые решения с фиксированным доходом, вы дополнительно хеджируете свой портфель от волатильности рынка и неопределенности. Эти фонды пытаются соответствовать показателям широких индексов, поэтому вместо того, чтобы инвестировать в конкретный сектор, они пытаются отражать стоимость рынка облигаций.
Продолжайте строить свой портфель регулярно.
Добавляйте к своим инвестициям на регулярной основе. Если у вас есть 10000 рублей для инвестирования, используйте усреднение по вашим затратам. Этот подход используется, чтобы помочь сгладить пики и впадины, создаваемые волатильностью рынка. Идея этой стратегии состоит в том, чтобы сократить ваш инвестиционный риск, инвестируя одинаковое количество денег в течение определенного периода времени.
При усреднении стоимости вы регулярно вкладываете деньги в определенный портфель ценных бумаг. Используя эту стратегию, вы будете покупать больше акций, когда цены низкие, и меньше, когда цены высокие.
Знайте, когда выйти.
Покупка и удержание, а также усреднение стоимости – это разумные стратегии. Но если вы вкладываете средства на автопилоте, это не значит, что вы должны игнорировать состояние фондового рынка.
Будьте в курсе ваших инвестиций и будьте в курсе любых изменений в общих рыночных условиях. Лучше быть в курсе, что происходит с компаниями, в которые вы инвестируете. Таким образом, вы также сможете определить, когда пришло время сократить ваши потери, продать и перейти к следующим инвестициям.
Следите за комиссиями.
Например, есть множество различных индексных фондов или ETF у которых комиссия хоть и различается незначительно на 0,3 – 0,5%, но со временем, эта разница может вылиться в существенные потери!