Лучшая стратегия инвестирования – дивидендная!

Дивидендное инвестирование

Дивидендное инвестирование – это стратегия, которая дает инвесторам два источника потенциального дохода: предсказуемый доход от регулярных выплат дивидендов и прирост капитала со временем за счет роста стоимости самих акций.

Покупка дивидендных акций может быть отличным решением для инвесторов, стремящихся получить доход, или для тех, кто просто хочет увеличить благосостояние путем реинвестирования дивидендов.

Это отличный вариант для тех инвесторов, которые ищут менее рискованные инвестиции, которые чаще всего присущи дивидендным акциям. Но существуют определенные сложности в выбранном направлении, т.к. некоторые дивидендные акции могут быть рискованными, особенно если вы не обладаете элементарными навыками отбора таких акций.

Для чего вам лучше инвестировать в дивидендные акции?

Инвестиции в дивидендные акции – это пассивный доход с регулярными выплатами. Что позволяет в будущем создать хорошее благосостояние с учетом эффекта сложных процентов.

Данный способ позволяет подходить к формированию капитала с двух сторон.

  1. Регулярные выплаты дивидендов.
  2. Прирост капитала за счет увеличения стоимости акций со временем.

Рассмотрим простой пример. Вы купили 100 акций Сбербанка по 245 руб. за штуку, и он выплачивает 16 руб. на одну акции в год, что составляет порядка 6,5% дивидендной доходности. При вложении в их акции 100.000 руб. в год вы бы получали 6500 руб. в виде дивидендного дохода.

С полученными дивидендами вы можете делать что угодно – они уже ваши по праву. Вы можете их реинвестировать, купив еще акций Сбербанка, или купить акции любой другой компании, а можете просто потратить в магазине. И это все вне зависимости что происходит с акциями т.е. с их стоимостью – упали они или выросли вам все равно! Главное, чтобы бизнес работал и приносил прибыль акционерам.

Вся прелесть дивидендной стратегии заключается в прогнозируемости получаемого пассивного дохода, особенно если ваш портфель хорошо диверсифицирован, по секторам экономике и отраслям.

Формируя дивидендный портфель, нацеленный на долгосрочный прирост капитала, по мере того как компании растут в цене, общий доход от дивидендных акций может превосходить средний доход по остальным акциям на рынке. Но для этого нужно быть уверенным в тех акциях, которые вы выбрали для своего портфеля, не слишком увлекаясь высоким дивидендам.

Как выбрать дивидендные акции? Основные показатели.

Прежде чем купить какие-либо дивидендные акции, важно знать, как их оценить. Следующие базовые индикаторы могут помочь вам понять, какую сумму дивидендов ожидать, насколько безопасными могут быть высокие дивиденды, и следует ли избегать каких-то дивидендных акций.

Дивидендная доходность – показатель, представленный в процентах от цены акции. Например, если компания выплачивает 10 руб. в годовом исчислении дивидендов, а акция составляет 200 руб. на акцию, дивидендная доходность составит 5%. Дивидендная доходность особенно полезна при сравнивании исторической доходности акций определенной компании. Нам важно знать, что компания может поддерживает выплату дивидендов и, желательно, увеличивать их, что, пожалуй, является одним из самых важных показателей!

Payout ratio (коэффициент выплат) – дивиденды в процентах от чистой прибыли компании. Если компания получает 100 рублей на акцию в чистом доходе и выплачивает дивиденды в размере 50 рублей на акцию, ее коэффициент выплаты составляет 50%. В целом, чем ниже коэффициент выплат, тем более устойчивыми должны быть дивиденды. Например, коэффициент выплат у Сбербанка, как раз-таки запланирован в 2020 году в размере 50% от чистой прибыли, и прогнозируемая дивидендная доходность составляет 7,9%.

Cash payout ratio (коэффициент выплаты наличных) – коэффициент выплаты дивидендов за наличный расчет может быть удобной метрикой для использования наряду с коэффициентом выплаты заработка, поскольку прибыль может значительно отличаться от потоков денежных средств, особенно от одного квартала к следующему.

Total return (общий доход) – общая доходность акций. Общий доход, полученный от получения дивидендов и прибыли за счет прироста стоимости акций за год. Например, если акция вырастет на 10% в этом году и выплатит дивидендную доходность в 5%, ее общая доходность составит 15%.

EPS (прибыль на акцию). Суть в том, чтобы компания могла зарабатывать больше, чем выплачивает дивидендов по самим акциям. Ведь иначе откуда ей брать деньги на выплату дивидендов акционерам? И чем эффективнее работает компания, тем чаще и регулярнее они увеличивают прибыль на акцию. Компании, которые демонстрируют уверенный рост прибыли на акцию, являются конкурентными среди прочих и желанными у инвесторов.

P/E (отношение цены к прибыли) – отношение цены к прибыли на одну акцию. Считается он просто P/E = цена акции/EPS. Пример: цена акции 244/на прибыль на акцию 40,42 = 6,03. Это небольшой показатель, и для каждой страны он разный. Для РФ считается недооцененная компания с показателем 8-10, в США показатель до 30 считается нормальным, если выше компания переоценена рынком. Данные показатели всегда можно найти на официальных сайтах компании в разделе инвесторам – отчеты.

Акции Сбербанка

Основные показатели по акциям Сбербанка.

Высокие дивиденды – не панацея.

Начинающие инвесторы всегда совершают одну и ту же ошибку, задаваясь поиском компаний с самыми высокими дивидендами. Конечно, нет ничего плохого в хороших дивидендах, но в большинстве случаев высокие дивиденды сигнализирует о том, что у компании могут быть сложности.

Несколько советов, как не купить такие акции:

  • Обязательно используйте коэффициент Payout ratio (коэффициент выплат), чтобы видеть устойчивость дивидендных выплат.
  • Смотрите историю дивидендных выплат, чем она больше, тем лучше.
  • Оцените компанию по коэффициенту P/E (отношение цены к прибыли) и сравните с конкурентами в этой же сфере деятельности компании.

Дивидендные выплаты McDonalds

История дивидендных выплат McDonalds.

Лучшая дивидендная стратегия.

Если вы являетесь долгосрочным инвестором, который хочет со временем иметь большой капитал, лучше всего реинвестировать дивиденды.

Это тот случай, когда деньги делают сами себя, и самый простой способ использовать силу времени и сложную работу процентов в свою пользу.

Не забудьте так же прочитать интересные статьи по поводу дивидендных аристократов России или США, в которых представлены акции, которые лучше всего подходят для дивидендной стратегии!

0 197

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.